השאלה שחזרה שוב ושוב

לתכנון נכון של עסקאות נדל"ן שחוסכות זמן וכסף - כל פרט חשוב!

השמש זרחה מבעד לחלון, ואדי הקפה שהתפזרו בחלל החדר יצרו אווירה נעימה

כשישבתי במשרדי עם רותי, לקוחה מקסימה שלי, אישה מבוגרת, חדה, חכמה ונחושה בדעתה.

רותי בחשה בכפית את הקפה שלה והביטה בי, במבט של מישהי שיודעת בדיוק מה היא רוצה.

"אז רותי, מה מביא אותך אליי?" שאלתי בסקרנות.

"למה את מוכרת את הדירה שלך? איפה את מתכננת לגור? והכי חשוב – יש לך מספיק כסף לכל המהלך הזה?"

רותי לא היססה לרגע והשיבה בנחישות: "אני גרה לבד ואני רוצה להיות קרובה לבת שלי, לגור לידה ולקבל ממנה עזרה שצריך."

ואני המשכתי לשאול אותה עוד שאלות, לוודא שכל הנתונים ברורים ושהיא מבינה היטב לקראת מה היא הולכת.

התעכבנו על סכומי המכירה והרכישה, על התשלומים הנלווים, ועל השיפוץ שהיא רוצה לעשות בדירה החדשה.

ואז שאלתי את השאלה החשובה ביותר: "רותי, הדירה שאת מוכרת היא דירתך היחידה?"

רותי הנהנה בביטחון. "כן, בוודאי!"

כדי להיות בטוחה, שאלתי שוב רק הפעם בניסוח אחר: "רותי, אין לך בעלות על דירה נוספת או חלק מדירה?"

"לא, אין לי." השיבה בפשטות.

אני מורגלת לוודא ולחדד, אז חזרתי וחידדתי לרותי שהעובדה הזו חשובה מאוד ושאני לא סתם שואלת אותה שאלות, שכן אם זו אכן דירתה היחידה, היא תהא פטורה מתשלום מס שבח, אבל אם לא ויתברר שיש לה דירה נוספת או אפילו חלק מדירה, הדבר ישפיע מאוד על תכנון העסקה שלה והתשלומים שעליה לשלם. רותי מצדה, חזרה ואישרה את דבריה. וכך יצאנו לדרך.

בניתי עבור רותי לוח תשלומים מסודר, בדקנו יחד שיש לה מספיק כסף לכל ההוצאות – היטל השבחה, מס רכישה, ושיפוצים ממש עד הפרט האחרון.

ואז הכול התהפך...

חודש ימים לאחר שחתמנו על הסכמי המכירה והרכישה, התברר לי שבבעלותה של רותי חצי דירה נוספת.

ששאלתי את רותי מדוע לא סיפרה לי על כך, על אף ששאלתי שוב ושוב, השיבה לי: "לא חשבתי שזה חשוב להזכיר. הרי אני מוכרת אותה, אז מה זה משנה?"

זה משנה – ועוד איך משנה!

רותי אמנם חשבה שהנכס הנוסף שבבעלותה כבר לא רלוונטי מאחר והיא נמצאת בעיצומו של מו"מ מתקדם למכירתו (באמצעות עורך דין אחר), אך מה שרותי לא ידעה זה שבמועד שבו מכרה את הדירה שלה, היא עדיין הייתה בעלים של שתי דירות – מה שאומר שהיא כבר לא זכאית לפטור ממס שבח.

מדוע כל פרט חשוב?

אם רותי הייתה משתפת אותי בעובדה החשובה הזו מראש, היינו מתכננים את העסקה אחרת לגמרי. היינו שוקלים חלופות מיסוי, מתאימים את לוח התשלומים מחדש, ואולי אף ממתינים עם אחת העסקאות, כדי להימנע מתשלומים מיותרים.

איך להימנע מטעויות מהסוג הזה?

שתפו את עורך הדין שלכם בכל פרט גם אם נראה לכם שהוא שולי ולא רלוונטי.

ספרו לעורך הדין שלכם את הרקע למהלך שאותו אתם מבקשים לבצע – ייתכן שיציע לכם דרכים נוספות שיהיו עדיפות המקרה הספציפי שלכם.

זכרו שעורך הדין נמצא כאן כדי להגן עליכם ולתכנן את העסקה האופטימלית עבורכם!

תכננו מראש – כך תימנעו מהפתעות.